Nur mehr staatlich geprüfte Wertpapiervermittler und Vermögensberater dürfen zukünftig Wertpapierprodukte verkaufen. Angestellte BeraterInnen und selbstständige VermittlerInnen werden den selben Ausbildungsstandard benötigen. Die Finanzmarktaufsicht (FMA) legt größten Wert auf die fachliche Qualifikation von BeraterInnen aller Rechtsträger (Wertpapierfirmen, Banken, Versicherungen). Innerhalb einer Übergangsfrist muss die Befähigungsprüfung nachgeholt werden. Sind keine oder nur unzureichende Ausbildungsnachweise vorhanden, ergeben sich im Schadensfall haftungsrechtliche Probleme. Der Lehrgang BeraterIn für Wertpapiere richtet sich an angestellte und selbstständige MitarbeiterInnen von Wertpapierfirmen, Banken und Versicherungen. AbsolventInnen verfügen über gesetzlich vorgeschriebene Schulungsnachweise. 

Wenige Versicherungsvermittler trauen sich zu, Klein- und Mittelbetriebe (KMU) anzusprechen. Aus mangelnder Fachkenntnis konzentrieren Sie ihre Bemühungen lieber auf das ohnehin überlaufene Privatkundensegment. Dabei hätten Sie bei KMU hohe Erfolgschancen. Der Lehrgang Berater/in für Klein- und Mittelbetriebe spannt den Bogen von der Zielgruppenansprache über die Risikoanalyse bis zum erfolgreichen Abschlussgespräch. Anerkannte Gewerbeprofis geben Einblick in ihren Erfahrungsschatz. Eine schriftliche und mündliche Zertifizierung sichert den Praxistransfer. Absolventen überzeugen KMU Kunden durch ihr Fachwissen und ihre kommunikative Kompetenz.

Österreich hat enormen Nachholbedarf in der Betrieblichen Altersvorsorge (BAV). Erst 25% aller Dienstnehmer sind erfaßt. Im EU Durchschnitt sind es 60%. Ein Markt mit hohen Wachstumschancen. Das was Vermittler benötigen, um sich in diesem Segment zu etablieren vermittelt dieser praxisnahe Lehrgang. Berater lernen die am Markt gebräuchlichen BAV Durchführungswege kennen. Sie holen Kunden bei ihren Motiven und Beweggründen zur betrieblichen Personalvorsorge ab. Professionelles Kommunikationstraining stärkt ihren Erfolg im B2B Verkauf. Die Ausbildung findet gemeinsam mit Spezialisten der ZÜRICH Versicherung AG, einem renommierten Anbieter von Betrieblichen Personalvorsorgen, statt. Absolventen steigern nachweislich ihre BAV Verkaufserfolge.

Kleinanlegerprodukte wie Investmentfonds und Fondsgebundene Lebensversicherungen werden neu reguliert. Nach Auffassung der EU Kommission sind beim Verkauf Vorschriften der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente („MiFID") anzuwenden. Es soll sichergestellt werden, dass unabhängig vom Vertriebsweg - freier Vermittler oder angestellter Außendienst - Anleger dieselben hohen Beratungsstandards genießen. Die neuen EU Regeln verzahnen Produktanbieter und Vertrieb zu einer Haftungseinheit. Kundenberater von Banken, Wertpapierfirmen und Versicherungen erwerben in der Ausbildung Kenntnisse, um Kleinanlegerprodukte MiFID konform zu vertreiben.

Führungskräfte und Mitarbeiter im Front- und Backoffice von Versicherungen, Wertpapierfirmen und Banken tragen überdurchschnittliche Verantwortung. Sie müssen fachlich und methodisch top qualifiziert sein. Im Lehrgang wird spezielles Know-How für die Investmentberatung vermittelt. Experten geben sofort umsetzbare Tipps für Research, Asset Allocation und Performancemessung. Die Ausbildung zum Zertifizierten Fondsberater EAFP wird vom Team der Europäischen Akademie für Finanzplanung (Frankfurt) durchgeführt. Der Abschluss wird auf den zertifizierten European Financial Planner angerechnet.